Administración y planificación de retiro
Con más de 50 años de experiencia en la industria, ofrecemos el servicio más completo en la administración de planes de retiro. Nuestro objetivo es proporcionar soluciones óptimas y personalizadas que satisfagan sus necesidades específicas.
Nos especializamos en la creación de su plan de contribución definida individual, adaptando nuestros servicios de fiduciarios, contabilidad y asesoría de inversión para satisfacer las necesidades únicas de su negocio y los requisitos de su plan.
Apoyamos su responsabilidad fiduciaria implementando un proceso de inversión formal y prudente.
Nuestros planes no cualificados están diseñados para satisfacer las necesidades de retiro de un grupo selecto de empleados, ofreciendo beneficios más allá de los disponibles en un plan de retiro cualificado.
Brindamos una amplia gama de servicios fiduciarios, desde los más simples hasta los más complejos, incluyendo fideicomisos personales, herencias, manejo de inversiones y otros servicios corporativos.
Ofrecemos acuerdos contractuales en los que un tercero recibe y desembolsa dinero o documentos para la parte principal de la transacción, dependiendo de las condiciones acordadas por las partes involucradas.
Protegemos los valores del cliente manteniéndolos bajo custodia para minimizar el riesgo de robo o pérdida. Los valores y otros activos se mantienen en formato electrónico o físico.
Ofrecemos servicios de custodia, revisión y evaluación de pagarés y otros documentos hipotecarios utilizados como garantía para préstamos pertenecientes o asegurados por Fannie Mae, Ginnie Mae o Freddie Mac.
Nuestro administrador de bonos es responsable del registro, la transferencia y el pago de estos. Además, se encarga de llevar cuentas separadas, monitorear los requisitos del bono en cuanto a documentos y proporcionar estados mensuales al emisor y al deudor.
Ofrecemos un plan de compensación diferida acordado entre el empleado y el empleador, en el que el empleado recibirá una compensación adicional al momento de retirarse o, en caso de muerte, la recibirán sus dependientes.
GuidancePlus es su aliado en la personalización de su estrategia de retiro. Nuestra herramienta le permite crear e implementar un plan de acción adaptado a sus necesidades. Analizamos sus activos actuales y cualquier otra información relevante que proporcione, como sus necesidades de ingresos y posibles inversiones adicionales, para ofrecerle un análisis detallado y personalizado de su plan de jubilación.
Future Capital se especializa en planificación de jubilación y gestión de inversiones, personalizando las cuentas de jubilación y monitoreando el mercado. En solo cinco minutos, ayuda a los participantes a entender su ahorro y crear una cartera diversificada para lograr la jubilación deseada.
Ofrecemos seminarios en línea o en presencial, sobre temas importantes de la industria. También ofrecemos una Conferencia Anual de un día para aprender sobre responsabilidad fiduciaria, cambios reglamentarios y más, junto con expertos del sector.
Documento solo disponible en inglés, de necesitar asistencia o de tener cualquier pregunta puede comunicarse al 787-754-4005.
Material educacional:
Con más de 50 años de experiencia liderando los servicios fiduciarios y de inversión para planes de retiro, Popular ofrece más opciones y la conveniencia de manejar fácilmente sus planes de retiro.
Consulte nuestros artículos informativos sobre el retiro.
El Banco solamente provee servicios para planes de retiro y como fiduciario en jurisdicciones donde está autorizado y tiene licencia para operar. Por favor, tome nota de que el Banco no provee servicios para planes de retiro y como fiduciario en las Islas Vírgenes Británicas (BVI por sus siglas en inglés).
Los productos de inversión disponibles en los planes de retiro del Banco Popular no están asegurados por la FDIC, no son depósitos ni obligaciones, ni están garantizados por el Banco Popular de Puerto Rico, sus subsidiarias y/o afiliadas y conllevan riesgo, incluyendo la posible pérdida del principal invertido. Por favor, solicite y lea con detenimiento los prospectos antes de invertir.
El contenido de este material ha sido preparado para propósitos informativos y no constituye asesoría contributiva, legal o contabilidad. Banco Popular de Puerto Rico, sus subsidiarias y/o afiliadas, no se dedican a ofrecer servicios de asesoría contributiva, legal o contabilidad.
Aportaciones en exceso del límite deducible pagarán una contribución equivalente al 10% aun si la aportación no deducible no es reclamada como una deducción en la planilla de contribución sobre ingresos. Para el año contributivo 2025, las aportaciones máximas anuales por el patrono y el empleado para cada participante no pueden exceder de lo menor de $70,000 o 100% de la compensación del participante. Además, la compensación máxima por participante a ser utilizada para la determinación de las aportaciones al Plan no podrá exceder $350,000.
Asesoramiento de inversión ofrecido a través de Popular Asset Management LLC. Popular Asset Management LLC es un asesor de inversiones registrado en la SEC. El registro de un asesor de inversiones no implica ningún nivel de habilidad o capacitación. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. La diversificación no garantiza el rendimiento de la inversión y no elimina el riesgo de pérdida. Todas las opiniones están sujetas a cambios sin previo aviso en respuesta a cambios en las condiciones económicas y/o del mercado. Los ejemplos utilizados son solo para fines ilustrativos. No hay garantía de que una cartera logre su objetivo de inversión o que funcione en todas las condiciones del mercado. El valor de las inversiones puede bajar o subir y es posible que no recupere la cantidad invertida originalmente. Las carteras pueden estar sujetas a ciertos riesgos adicionales, que deben considerarse cuidadosamente junto con sus objetivos de inversión y tarifas. Se recomienda a las personas a consultar con sus asesores fiscales y legales (a) antes de establecer un plan o cuenta de jubilación, y (b) con respecto a cualquier posible impuesto, ERISA y consecuencias relacionadas de cualquier inversión realizada bajo dicho plan o cuenta.
Sus aportaciones a un Plan Keogh pudiesen ser invertidas en productos de inversión. Los productos de inversión no están asegurados por la FDIC, no son depósitos u obligaciones, ni están garantizados por el Banco, ni sus subsidiarias y/o afiliadas. Los productos de inversión envuelven riesgos, incluyendo la posible pérdida del principal invertido.
GuidencePlus/AdvicePlus es desarrollada por MasteryPOINT Financial Technologies, una subsidiaria de Newkirk. La información y recomendaciones de asesoría de inversiones son provistas por MasterPOINT y Schlindwein Associates, LLC, un asesor de inversiones registrado en la SEC (las siglas de la agencia en inglés). Las recomendaciones provistas por GuidencePlus/AdvicePlus están sujetos a los acuerdos y condiciones de MasteryPOINT y Schlindwein Associates, LLC. MasteryPOINT Financial Technologies, Newkirk y Schlindwein Associates, LLC no son afiliadas de Popular Fiduciary Services ni Banco Popular de Puerto Rico. Popular Fiduciary Services y Banco Popular de Puerto Rico no son asesores de inversiones registrados. El registro de un asesor de inversiones no implica ningún nivel de habilidad o capacitación.
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